KB Rozliczanie kart kredytowych

1. Wprowadzenie 2. Kolejne kroki 3. Podsumowanie 4. Tematy powiązane

1. Wprowadzenie

Rozliczanie zakupu opłaconego kartą kredytową. Scenariusz: płatność za zakup firmową kartą i spłata zadłużenia - schemat rejestracji zakupu towarów opłaconych firmową kartą kredytową - spłaty zadłużenia z konta bieżącego Skrócony schemat operacji ``` [FA] Faktura zakupu ^ | (-) wypłata z rachunku karty kredytowej | [K1] Rachunek karty kredytowej ^ | (+) wpłata na rachunek karty (spłata) | [10] Rachunek bieżący (-) wypłata z rachunku bieżącego ``` Założenia W kartotece urządzeń KB zdefiniowano dwa rachunki: | Kod | Nazwa rachunku | Waluta | | ---- | ---------------------------- | ------ | | [10] | Rachunek bieżący w Banku PKO | PLN | | [K1] | Karta kredytowa w Banku PKO | PLN | Rachunek `[K1]` reprezentuje firmową kartę kredytową. Sytuacja: Jan Dworak z firmy ABC kupił książkę: Plan kont za 100 zł oraz papier ksero za 50 zł. Należność zapłacil firmową kartą kredytową. Fakturę dał do ksiegowości. Firma ABC otrzymala wyciąg z banku, który prowadzi rachunek kredytowy.

2. Kolejne kroki

2.1 Krok 1. Rejestracja faktur zakupu

Faktury mają warunki płatności: gotówka, 0 dni. 1. Faktura od księgarni: Dostawca: `000001 Księgarnia Naukowa` Nr dokumentu: `KF0001/02/xx` z dnia `xx.02.21` Do faktury: `KN/23/0004` | Poz | Indeks | Ilość | Cena | Wartość | | --- | ------------------- | ----- | ------ | ---------- | | 1 | Plan Kont Zarys | 1.000 | 100.00 | 100.00 | | 2 | PTU 23% (odliczany) | - | - | 23.00 | | | | | | ------ | | | Razem brutto | | | 123.00 | 2. Faktura od hurtowni papierniczej: Dostawca: `000002 Hurtownia Papiernicza` Nr dokumentu: `KF0002/02/xx` z dnia `xx.02.21` Do faktury: `HP/r3/0034` | Poz | Indeks | Ilość | Cena | Wartość | | --- | ---------------- | ----- | ----- | --------- | | 1 | Papier ksero | 1.000 | 50.00 | 50.00 | | 2 | PTU 23% | - | - | 11.50 | | | | | | ----- | | | Razem brutto | | | 61.50 |

2.2 Krok 2. Rejestracja operacji na rachunku karty kredytowej `[K1]`

Operacje rejestrowane na podstawie wyciągu bankowego karty kredytowej. 1. Wypłaty z rachunku karty (płatności kartą) Wypłata: Księgarnia Naukowa ``` Rachunek: [K1] Karta kredytowa w Banku PKO Rejestr: [B]000001 Pozycja: 1 Data: xx.02.21 Dla: 000001 (ZO) Kwota wypłaty: 123.00 PLN Treść: Księgarnia : KN/23/0004 ``` Wypłata: Hurtownia Papiernicza ``` Rachunek: [K1] Karta kredytowa w Banku PKO Rejestr: [B]000002 Pozycja: 1 Data: xx.02.25 Dla: 000002 (ZO) Kwota wypłaty: 61.50 PLN Treść: Hurtownia papiernicza : HP/r3/0034 ``` Łączna kwota zadłużenia: `184.50 PLN` 2. Wpłata na rachunek karty (spłata) ``` Rachunek: [K1] Karta kredytowa w Banku PKO Rejestr: [B]000003 Pozycja: 1 Data: xx.02.29 Wpłata: 184.50 PLN Treść: Spłata zadłużenia (spłata kredytu) ``` 3. Rejestracja wypłaty z rachunku bieżącego `[10]` Spłata karty została wykonana z rachunku bieżącego. ``` Rachunek: [10] Rachunek bieżący w Banku PKO Rejestr: [B]000001 Pozycja: 1 Data: xx.02.29 Wypłata: 184.50 PLN Treść: Spłata zadłużenia (spłata kredytu) ```

3. Podsumowanie

W systemie Trawers ERP zakup towarów opłaconych kartą kredytową należy ująć w trzech etapach: 1. Rejestracja faktur zakupu z formą płatności gotówka 0 dni. 2. Rejestracja płatności kartą kredytową (wypłaty z rachunku [K1]) oraz spłaty karty (wpłata na [K1]). 3. Rejestracja wypłaty z rachunku bieżącego [10], która pokrywa zadłużenie na karcie. Każdy etap powinien być odwzorowany na podstawie odpowiednich wyciągów bankowych, z zachowaniem spójności kwot i kontrahentów.

4. Tematy powiązane

Zarządzanie płatnościami Dokumenty płatnośći Dokumenty sprzedaży Nadpłaty i kompensaty Słowa kluczowe #Płatności-Dokumenty #Płatności-Rozrachunki #Płatności-Rejestry #Pomoc-AsystentAI