Zarządzanie płatnościami

1. Opis ogólny Ewidencja środków pieniężnych Waluta bazowa PLN i waluty obce Nadpłaty i kompensaty Rozliczanie należności odbiorców Rozliczanie zobowiązań wobec dostawców 2. Warunki płatności (metoda i terminy) Domyślne warunki płatności Termin i metoda płatności Zestawienia z rozrachunków 3. Wpłaty od odbiorców (klientów) Model danych Kolejne kroki 4. Kontrola poziomu należności Limity kredytowe Odsetki Stan rozliczeń 5. Zaległości płatnicze 6. Rozliczanie wpłat zbiorczych 7. Zapłaty dla dostawców Model danych (gotówka, przelew) Kolejne kroki Scenariusz: Zakupy opłacone firmową kartą kredytową 8. Płatność podzielona (en: Split Payment) 9. Bankowość elektroniczna 10. QRPay. Płatności kodem QR. Skanuj i płać 10.1 My płacimy nasze zobowiązania 10.2 Nasz klient płaci nam należności 11. Polityka płatności 12. Bezpieczeństwo płatności 13. Zestawienia 14. Schematy przetwarzania 15. Tematy powiązane 16. Kurs szkoleniowy 17. Pytania i odpowiedzi

1. Opis ogólny

Ewidencja środków pieniężnych

Zarządzanie płatnościami gotówkowymi i bezgotówkowymi odbywa się w systemie KB Obrót pieniężny i KC Emisja Przelewów. W systemie KB prowadzona jest tabela kas, rachunków bankowych i innych urządzeń ewidencjonowania środków pieniężnych. Tabela kas i rachunków bankowych Dokumenty płatności

Wymiana danych z bankami

W systemie KB Kasa Bank prowadzi się rejestr bankowy, tj. dokument, w którym kolejne pozycje zawierają informacje o wpłatach i wypłatach na rachunkach (kontach) bankowych. Pozycje wpłat i wypłat rejestruje się ręcznie na podstawie wydruków wyciągow bankowych lub pół-automatycznie na podstawie plików CSV z wyciągami bankowymi. Pobieranie wyciągów z plików CSV Do banków przekazuje się polecenia przelewów w plikach tekstowych w formatach oczekiwanych przez banki. Przelewy elektroniczne

Waluta bazowa PLN i waluty obce

W systemie KB można ewidencjonować krajowe i zagraniczne środki pienieżne oraz rejestrować operacje dokonywane w kasie i na rachunkach bankowych w PLN i walutach obcych. Można przenosić środki między urządzeniami w różnych walutach, można obliczać różnice kursowe. Wielo-walutowość Różnice kursowe okresowe i operacyjne

Nadpłaty i kompensaty

Można rozliczać nadpłaty. Można kompensować zobowiązania wobec dostawców z należnościami odbiorców. Nadpłaty i kompensaty

Rozliczanie zaliczek i wydatków pracowniczych

Można rozliczać zaliczki pobierane przez pracowników firmy oraz przez innych dlużników i wierzycieli. Rozliczanie zaliczek pracowniczych

Rozliczanie należności odbiorców i zobowiązań wobec dostawców

Podczas rejestrowania operacji kasowych oraz bankowych, system KB wyświetla i aktualizuje dane zapisane w kartotekach rozrachunków w systemie sprzedaży NA (należności) i systemie zakupu ZO (zobowiązania). Kartoteka rozrachunków

Ewidencja zaliczek (przedpłat) od odbiorców

Można rejestrować zaliczki (przedpłaty) otrzymane od odbiorców w powiązaniu z zamówieniami sprzedaży. Na otrzymane zaliczki można wystawić faktury zaliczkowe. Po zrealizowaniu zamówienia można wystawić fakturę końcową, na której wymienione będą otrzymane zaliczki (przedpłaty). Przedpłaty. Faktury zaliczkowe

Dokumenty do księgowości

Dokumenty operacji pieniężnych (transakcje), po zatwierdzeniu, tworzą polecenia księgowania, które można pobierać w systemie KG Księga Główna. Dokumenty poleceń księgowania

Koszty operacji bankowych

Koszty operacji bankowych (en: Finance Charges) wyszczególnione są na wyciągu. Stanowią koszty firmy. Trzeba jest zarejestrować i zaklasyfikować. Najczęściej zapisuje się je bezpośrednio na kontach w KG Księga Główna. Można dodatkowo zarejestrować w dokumentach zakupu: pozycja zakupu nie-magazynowego. Zakupy nie-magazynowe (koszty)

Karty płatnicze

Na urządzeniu Bank ewidencjonuje się także stany i obroty na kartach kredytowych i kartach przedpłaconych. Karta kredytowa umożliwia korzystanie z limitu przyznanego przez bank, co oznacza, że wypłata z karty, to pożyczanie pieniądzy, które następnie trzeba spłacić. Karta przedpłacona (prepaid) jest kartą, którą najpierw trzeba zasilić, a potem można nią płacić do wysokości wpłaconej kwoty. Rachunki kart płatniczych definiuje się w tabeli (kartotece) rachunków bankowych [KB_KBA10]. Kasy i rachunki bankowe Karty kredytowe i karty przedpłacone wykorzystuje sie podobnie jak mechanizm zaliczek w KB, do zapłaty zobowiązań wobec dostawców przez naszych pracowników, którym udostępniono karty. Patrz przykład rozliczenia kart kredytowych: KB Rozliczanie kart kredytowych

Terminale płatnicze

Terminal płatniczy lub inaczej terminal POS, to urządzenie elektroniczne, którego zadaniem jest odczytywanie danych z karty płatniczej, a następnie weryfikacja możliwości płatności w banku klienta. Pozwala na przeprowadzenie płatności bezgotówkowych. Wpłaty od odbiorców odczytane z kart płatniczych rejestruje się na urządzeniu typu: Kasa, Rodzaj środków [P] = L (kasa typu terminal). Wpłaty z metodą: [L] Karta płatnicza, rozliczają należność odbiorcy i oczekują w ewidencji (saldo kasy) na potwierdzenie wpłaty przez pośrednika. Taka kasa pełni funkcję rozliczeniową dla transakcji kartowych, a saldo tej kasy reprezentuje oczekujące rozliczenia z agentem rozliczeniowym. Po wpływie środków na rachunek bankowy, operator rejestruje wypłatę z kasy `P = L` i wpłatę na rachunek bankowy, zamykając saldo. Tak jak dla kas gotówkowych, na urządzeniu powiązanym z terminalem płatniczym, można rejestrować w locie, wpłaty i wypłaty bezpośrednio po wystawieniu dokumentu sprzedaży. Patrz opisy. [P] rodzaj środków płatniczych: Kasy i rachunki bankowe

2. Warunki płatności (metoda i terminy)

Warunki płatności (en: Payment terms) wskazują reguły transakcji handlowej. Określają metodę płatności, np. gotówka, przedpłata, przelew bankowy oraz oraz czas płatności, tj. liczbę dni do zapłaty. Gdy zapłata jest odroczona w czasie, to my udzielamy kredytu odbiorcy lub dostawca udziela nam. W takim przypadku mówi się o warunkach kredytowania (en: Credit Terms).

Domyślne warunki płatności

W programie Trawers domyślne warunki płatności podane są w karcie odbiorcy i dostawcy. Są to: metoda płatności, np. [P] Przelew bankowy i dni do zapłaty Metody płatności i dni do zapłaty

Termin i metoda płatności

Podczas rejestrowania dokumentów sprzedaży i zakupu warunki płatności i dni do zapłaty przenoszone są do nagłówków dokumentów i do kartoteki rozrachunków (należności i zobowiązania). Termin płatności można zmienić (skorygować): * W funkcji: Korekta dokumentu * W funkcji: Stan rozrachunków > Nierozliczone [NA_ZRO10] [ZO_ZRO10] (F2-cd.. Korekta terminu płatności) Rozrachunki z kontrahentami

Zestawienia z rozrachunków

Zestawienie KB > Zestawienia > Planowane płatności wg tygodni [KB_ZPL10], układa planowane wpłaty i wypłaty wg tygodni, w zależności do terminu płatności. Zestawienie ma także funkcje kontrolną. Pokazuje kwoty należności, którym dano dalekie terminy płatności. Preliminarz płatności Wpłaty i wypłaty wg terminów pokazują też zestawienia: NA > Należności > Należności w dniu... > Planowane wpłaty należnosci [NA_ZRO60] ZO > Zobowiązania > Zobowiązania w dniu... > Planowane zapłaty zobowiązań [ZO_ZRO60] Rozrachunki z kontrahentami

Skonto

Procentowe zmniejszenie sumy należności, przyznawane w razie zapłaty przed umówionym terminem. Efekt: obniżka z ceny wiele dni po sprzedaży. Skonto (cash discount / early payment discount) jest elementem warunków płatności i rozliczenia należności/zobowiązań. Jeżeli warunki płatności uzgodnione z odbiorcą (klientem) zawierają regułę skonta, to w przypadku spełnienia warunków, na kwotę skonta trzeba wystawić fakturę korygującą. Zmniejszyć wartość netto sprzedaży i kwotę PTU/VAT. Patrz [FK] Faktura korygująca -> Rabat od całej faktury [U]: Dokumenty sprzedaży w NA Patrz też: Rabaty. Skonto (koncepcja)

Przedpłaty, zaliczki

Przedpłata (zaliczka) pobrana od odbiorcy (klienta), na poczet przyszłych dostaw lub usług, np. na podstawie zamówienia sprzedaży z przedpłatą. Zaliczkę pobraną trzeba zarejestrować jako fakturę sprzedaży zaliczkową. Przedpłaty. Faktury zaliczkowe

3. Wpłaty od odbiorców (klientów)

Poniżej przedstawiono wpłaty od odbiorców, które rozliczają należności powstałe w wyniku wystawienia dokumentów sprzedaży: [FA] Faktury, [FP] Paragony. Wpłaty od odbiorców, które nie rozliczają istniejących należności a mają charakter wpłat [Do rozliczenia] (zaliczki, nadpłaty) opisano tu: Przedpłaty. Faktury zaliczkowe Nadpłaty i kompensaty Schemat przepływu wpłat rozliczających należności klientów (odbiorców).

Model danych

Kolejne kroki

(1) Rozliczenie odbiorcy natychmiast po wystawieniu faktury lub paragonu Wpłaty i wypłaty (zwroty) w locie [G] Gotówka. Wpłata gotówki do kasy lub wypłata (zwrot) z kasy gdy faktura lub paragon korygujący [L] Karta płatnicza. Zapłata kartą płatniczą do kasy: Karty płatnicze lub część [G] Gotówka i część [L] Karta Patrz scenariusz: [L] WPŁATA należności kartami Metody płatności Dekretacje wpłat i wypłat podaje się w parametrach systemu KB. Parametry systemu KB (2) Powstaje należność od odbiorcy (płatność odroczona) (3) Wpłata gotówki do kasy. Rozliczenie należności. (4) Wyciąg bankowy. Informacja o zapłacie na rachunek bankowy. Zapisanie pozycji wpłaty do rejestru bankowego. Rozliczenie należności. (5) Rozliczenie salda rejestru [L] (Środki pieniężne w drodze) Saldo rejestru kasy [L] wskazuje kwoty do rozliczenia z tytułu zapłat kartami. (rozliczanie zapłat kartami) Kwotę w kasie można porównać z saldem na rachunku bankowym przeznaczonym do rozliczeń z pośrednikiem rozliczeniowym (agentem) (en: Merchand Account). Po otrzymaniu informacji z banku, o wpłynięciu środków od agenta rozliczeniowego, należy zmniejszyć stan (saldo) na urządzeniu [L]. Tabela kas i rachunków

4. Kontrola poziomu należności

Kontrolowany jest poziom należności i limity kredytowe. Limity kredytowe Sprzedaż można zablokować, gdy klient zalega z płatnościami. Wiemy jakie są należności i zobowiązania i jakie jest ich wiekowanie. Wysyłane są wezwania do zapłaty i obliczane odsetki. Odsetki, noty odsetkowe Przegląda się planowane wpływy i wypływy w kolejnych dniach lub tygodniach. Przegląda się stany gotówki i kont bankowych Dokumenty płatności

5. Zaległości płatnicze

Zaległość płatnicza (opóźnienie w zapłacie) powstaje, gdy minał wyznaczony termin płatności. Miarą zaległości jest kwota oraz liczba dni opóźnienia (zwłoki w zapłacie). Zaległości odbiorcy (klienta) mierzone są wg parametrów w systemie NA ----------------------------------------------------------- Sprawdzać czy zalegają ponad ... dni na kwotę ponad ... PLN ----------------------------------------------------------- 7 dni 1000 PLN To oznacza, że odbiorca zalega z płatnościami, gdy należność w kwocie co najmniej 1000 PLN ma opóźnienie co najmniej 7 dni W programie można kontrolować wielkości i czasy zalegania: * Można zablokować sprzedaż, gdy klient zalega z płatnościami Limity kredytowe * Można uzyskać zestawienia zaległości w różnych układach * Można uzyskać zestawienie: wiekowanie zaległości Kwoty zaległości pogrupowane są wg liczby dni opóźnienia. Dni opóźnienia poszczególnych grup można definiować w parametrach. Raporty i analizy * Można wysłać wezwania do zapłaty (monity) o treści standardowej i o treści definiowanej, wg wzorców dokumentów. Można automatycznie wysyłać kolejne wezwania do zapłaty (Alerty) i zapisywać status rozrachunku (SOA [SetARStatus]) wskazując etap na jakim jest windykacja należności. Rozrachunki z kontrahentami * Można obliczyć odsetki za zwłokę (odsetki zwłoki), tj. kwoty za niedotrzymanie terminu zapłaty Odsetki. Noty odsetkowe * Można obliczyć wskaźniki opóźnień, np. średni okres zapłaty należności Wskaźniki należności i zobowiązań

6. Rozliczanie wpłat zbiorczych

* Klient płaci jedną kwotą za wiele faktur Duży odbiorca towarów, np. sieć supermarketów, płaci jedna kwotą za wiele faktur. Do przelewu dołącza zestawienie faktur. * Klient rozlicza jedną kwotą faktury i zwroty Duży odbiorca towarów, np. sieć marketów sprzętu sportowego, wpłaca jedną kwotę. Kwota zawiera zapłaty za wiele faktur oraz pomniejszenia wynikające z potrąceń, z tytułu składanych reklamacji. Do przelewu dołącza zestawienie faktur oraz not potrąceniowych. Patrz szczegóły rozliczania takich wpłat zbiorczych: KB Rozliczanie wpłat zbiorczych

7. Zapłaty dla dostawców

Poniżej przedstawiono zapłaty dla dostawców, które rozliczają zobowiązania powstałe w wyniku zarejestrowania dokumentów zakupu: [FA] Faktury. Zapłaty dla dostawców, które nie rozliczają istniejących zobowiązań a mają charakter wypłat [Do rozliczenia] (zaliczki, nadpłaty) opisano tu: Patrz szczegóły: Przedpłaty. Faktury zaliczkowe Nadpłaty i kompensaty Schemat przepływu wypłat rozliczających zobowiązania wobec dostawców.

Model danych (gotówka, przelew)

o-------------o | | | Faktura | | zakupu | | | o------o------o | Metody płacenia | v o-----------------------o | | | (1) | (2) v v o-----o-------o o------o------o o-------------o | Rejestr | | Kartoteka | | | | kasowy | | zobowiązań | | Rejestr | | (gotówka) | | | | bankowy | <---o | (przelew) | |(rozrachunki)| | | | o---o-----o---o o----o--------o o-o---o-------o | | | ^ | ^ ^ | | | | v | | | | | | ^ ^ | | | | | | | | | | (3) | | | ^ v | | | o--------->---o v ^ | (4b) | | ^ | | | o--<------<--o v | | | | | | | | | | | o----<------------<---- |--|-<-------------<---o | (5) Rozliczenie salda [E] | | | [E] Polec przelewu | | | | | | v ^ | | | | | | | o-----------o<---o--o o-----------o ^ | | Środki | | | | Polecenie | w drodze (4a) | Wyciąg | | | przelewu | [E] Polec przelewu | bankowy o---o | do banku o-->---------->------->-->| | o-----------o o-----------o

Kolejne kroki

(1) Rozliczenie dostawcy bezpośrednio po zarejestrowaniu faktury [G] Wypłata gotówki z kasy w KB NOTE: W ZO nie ma wypłat w locie W NA są wpłaty w locie (2) Powstaje zobowiązanie dla dostawcy po zarejestrowaniu faktury. (3) [G] Wypłata gotówki z kasy w KB Rozliczenie zobowiązania (4) Rachunek bankowy. (4a) Polecenie przelewu (wypłaty) z naszego rachunku bankowego na rachunek dostawcy wskazany w nagłówku faktury zakupu. Zapisanie wypłaty z urządzenie [E] Polec przelewu Wypłata rozlicza zobowiązanie dostawcy w kartotece rozrachunków Patrz szczegóły: Przelewy elektroniczne (4b) Wyciąg bankowy. Informacja o zapłacie z rachunku bankowego. Zapisanie pozycji wypłaty w rejestrze bankowym. Od chwili wystawienia polecenia przelewu do otrzymania wyciągu z banku, kwota przelewu ma charakter: Środki pieniężne w drodze. Urządzenie [E] Polec przelewu. 5) Rozliczenie salda rejestru [E] Polec przelewu (rozliczanie przelewu) Saldo rejestru [E] Polec przelewu wskazuje kwoty do rozliczenia z tytułu wysłanych poleceń przelewu zapłaty dla dostawcy. Po otrzymaniu informacji z banku, o wypłacie środków dla dostawcy zmniejszyć stan (saldo) na urządzeniu [E] Polec przelewu. Patrz też opis rozliczania rejestru [L] pod otrzymaniu wyciągu z banku o wpłynięciu środków od pośrednika z tytułu wpłat kartami przez odbiorcę. Patrz też: Rozliczanie zakupów opłaconych kartą kredytową KB Rozliczanie kart kredytowych

8. Płatność podzielona (en: Split Payment)

MPP Mechanizm Podzielonej Płatności (en: Split Payment) wprowadza dwu-torowość płatności za nabyte towary lub usługi. Wartość netto nabywca wpłaca na rachunek bankowy dostawcy (lub rozlicza w inny sposób, np. komensatą). A kwotę PTU (VAT), wpłaca na inny, specjalny rachunek bankowy dostawcy: rachunek VAT. Środki na rachunku VAT podatnik może wykorzystywać tylko do zapłaty PTU w rozliczeniach z kontrahentami i z urzędem skarbowym. MPP można wykorzystywać tylko w płatnościach przelewem w złotych polskich (PLN) na rzecz innych podatników PTU (VAT). MPP Płatność podzielona. Split Payment

Płatność [B][P]

W programie Trawers można wskazać typ płatności w nagłówku faktury sprzedaży i zakupu w polu: Bank (2-gi znak). o---- [1] Nr banku (rachunku bankowego) | v Forma:[P] Bank: [1B] | o------------o v -o----------------------------------------------------------- [P] Płatność podzielona: PTU na Rachunek VAT (Split Payment)) [B] Bez podziału: Netto + PTU na rachunek bieżący ------------------------------------------------------------- * Dla dokumentów typu [P] Płatność podzielona: - w rozrachunkach widoczne są kwoty Brutto oraz PTU (F5-PTU) - w KB można zarejestrować operację Wpłaty/Wypłaty dla Netto lub PTU (można niezależnie rozliczać Netto i PTU) - w KC tworzy się przelewy typu Podzielona Płatność (nie można scalać) * Dla dokumentów typu [B] Bez podziału płatności: - w rozrachunkach widoczne są kwoty Brutto - w KB można zarejestrować operację Wpłaty/Wypłaty dla Netto lub PTU - w KC tworzy się przelewy zwykłe (można scalać) Wiecej informacji na temat MPP i przykłady ewidencji: MPP Płatność podzielona. Split Payment

9. Bankowość elektroniczna

Usługa bankowa polegająca na umożliwieniu przeprowadzania operacji bankowych z siedziby firmy: * przeglądanie stanu rachunku i transakcji * dyspozycje platności * zakładanie lokat terminowych Usługa zwykle wykonywna jest bezpośrednio przez przeglądarkę internetową. * Homebanking, płatności elektroniczne Przekazywanie przelewów do banku Przelewy elektroniczne. Tworzenie Pobieranie wyciągów z plików CSV

10. QRPay. Płatności kodem QR. Skanuj i płać

My płacimy nasze zobowiązania

Dyspozycje płatności z naszego rachunku można przekazać elektronicznie) (przelew elektroniczny) korzystając z kodu kreskowego QR. Kody kreskowe Zastosowania Dane do przelewu program odczytuje np. z kartoteki zobowiązań wobec dostawców wyświetla lub drukuje kod QR, który zawiera wszystkie niezbędne dane - nr rachunku naszego - nr rachunku obcego - kwota płatności - treść (tytuł płatności): tu kod RefNo, który identyfikuje płatność i pozwala odszukać dokument w zbiorze rozrachunków po otrzymaniu wyciągu. Kroki: - Identyfikujemy zobowiązanie do zapłaty, np. wg kodu QR na wydruku faktury - Skanujemy kod QR i wysyłamy polecenie przelewu do banku Dalej, podobnie jak rozliczanie przelewów: - KB: zapisanie kwoty do rozliczenia z bankiem w rejestrze [E] z równoczesnym rozliczeniem zobowiązań kontrahenta w ZO - KB: na podstawie wyciągu z banku, rozliczenie rejestru [E] Patrz też: Przelewy elektroniczne. Tworzenie

Nasz klient płaci nam należności

Kroki: - Na fakturze klienta drukujemy kod QR - Klient skanuje kod i wysyła polecenie przelewu do banku - My rejestrujemy dane z wyciagu bankowego i rozliczamy należność klienta Kod QR można skanować telefonem (smartfonem) i wysłać polecenie do banku. Patrz opis: Skanowanie kodu QR dla poleceń przelewu Drukowanie kodów kreskowych Kody kreskowe, opis ogólny E-Płatności

11. Polityka płatności

Zestawienie: NZ > Przekrojowe > Polityka płatności - raport [NZ_ZPP10] pokazuje wartości parametrów, od których zależy skuteczność polityki zarządzania warunkami płatności: * Rozkład metod płatności i dni do zapłaty w kartach odbiorców i dostawców * Parametry operatora * Parametry a wykonanie w praktyce, np. ustalono, że nie można dawać dłuższych terminów niż 30 dni, a operator D.Dalski daje 90 dni.

Kartoteka odbiorców - rozkład metod płatności

Metoda płatności Odbiorców % --------------------- ----------- ----- G Gotówka KB ......... 32 948 40.1 P Przelew .................... 49 023 59.7 C Czek ............................ 0 0.0 K Kompensata ...................... 0 0.0 N Przedpłata ..................... 10 0.0

Kartoteka odbiorców - dni płatności

Dni Odbiorców % ------- ----------- ----- 0 ......... 39 703 48.3 7 ......... 40 860 49.7 14 ......... 1 481 1.8 21 ............ 23 0.0 30 ............ 21 0.0 ----------- ----- Razem 82 159 100.0

Niezgodne metody lub dni płatności w fakturach sprzedaży

Zapisano W karcie w fakturze odbiorcy ------ --- ------ --- Okres Nr faktury Metoda Dni Metoda Dni Odbiorca Nazwa odbiorcy ------- ------------ ------ --- ------ --- ------ -------------- 20xx/10 F00009/10/11 P 14 N 0 002688 ALFA ATM Sp.z 20xx/11 F00046/11/11 P 14 P 7 001103 Woj.Agen.Miesz 20xx/11 F00041/11/11 P 14 P 7 007173 Powiatowa Stac 20xx/12 F00027/12/11 P 14 P 7 001000 BANTIM Spółka 20xx/12 F00023/12/11 P 30 P 14 002842 Rolnicza Spół.

12. Bezpieczeństwo płatności

W przedsiębiorstwie może być wiele kas i wiele rachunków bankowych. Osoby zatrudnione mogą mieć prawo wykonywania transakcji wpłat i wypłat w niektórych kasach lub rachunkach lub tylko prawo do przeglądania sald i obrotów. Bezpieczeństwo. Mechanizmy

Uprawnienia operatorów

Aby dać operatorom dostęp tylko do niektórych kas lub rachunków należy użyć mechanizm: Uprawnienia do obiektów. Tu: do wskazanych kas i rachunków bankowych. Aby dać operatorom prawo wykonywania tylko niektórych operacji (funkcji) należy użyć mechanizm: Uprawnienia do funkcji (w menu). Uprawnienia operatorów Zapewnienie bezpieczeństwa w module płatności, to ochrona kartotek i dokumentów (transakcji) przed nieuprawnionym dostępem i bezprawną ingerencją w zapisy danych. W module płatności aktywne są standardowe, skuteczne mechanizmy zapewnienia bezpieczeństwa danych i procesów: * Hasła logowania operatorów (użytkowników) * Uprawnienia do funkcji (procesów) w menu Tylko niektórzy operatorzy moga rejestrować wpłaty i wypłaty do kas Tylko niektórym można pozwolić na przeglądanie stanu rachunków bankowych * Uprawnienia do obiektów Tylko wybrani operatorzy mają dostęp do konkretnych kas i rachunków bankowych Prawo do prowadzenia kasy można dać tylko jednej osobie. Uprawnienia operatorów Bezpieczeństwo. Mechanizmy * Wszystkie czynności wykonywane przez operatorów rejestrowane są w logach Kronika operacji (log)

Oddzielne kasy i rachunki bankowe

W wielo-oddziałowym modelu pracy firmy, zapisy do jednego rejestru kasy/banku (o konkretnym numerze) można wykonywać tylko z jednego oddziału. Dlatego zaleca się, aby każda kasa i każdy rachunek bankowy powiązany był tylko z jednym, konkretnym oddziałem. W systemie zakupów, podczas rejestrowania faktur zakupu, można wskazać identyfikator oddziału, w którym będzie dokonywana zapłata zobowiązania. Pole: Zapłata w [xx] Od [yy]. Oddział [xx] będzie płacił za fakturę zakupu zarejestrowaną w oddziałe [yy]. Wielo-oddziałowość

13. Zestawienia

* Stany środków pieniężnych w kasach * Transakcje (operacje) w kasach KB > Dokumenty > Rejest kasowy > Przeglądanie, Wydruki Dokumenty płatności * Stany środków pieniężnych na rachunkach bankowych * Transakcje (operacje) na rachunkach bankowych KB > Dokumenty > Rejest bankowy > Przeglądanie, Wydruki Dokumenty płatności * Bieżący stan kas i banków KB > Zestawienia > Bieżący stan kas i banków [KB_ZPW10] NZ > Przekrojowe > Raport o stanie firmy [NZ_ZPL20] Raport o stanie firmy * Transakcje (operacje) w kasach * Transakcje (operacje) na rachunkach bankowych Dokumenty płatności * Informacje o należnościach od odbiorców * Informacje o zobowiązaniach wobec dostawców * Stany rozliczeń z zaliczkobiorcami * Wiekowanie należności i zobowiązań Rozrachunki z kontrahentami * Wskaźniki opóźnień, np. średni okres zapłaty należeżności Wskaźniki należności i zobowiązań * Informacje o odsetkach należnych i potencjalnych Odsetki, noty odsetkowe * Prognozowanie (preliminarz) płatności wg dni, tygodni Preliminarz płatności * Wyszukiwanie swobodne we wszystkich polach dokumentów płatności Raporty i analizy Wyszukiwanie w bazie danych

14. Schematy przetwarzania

Powiązanie KB i NA

kurs waluty o--------------o o------->----o KB | | | Rejestry kas | wypłata, wpłata, korekta (usuń |o------>----o rach bank,.. o--------------o---->--o || info o--------------o | | polecenie || V V księgowania || | | || | o-----o------o || | | KG | || | | Księga | || | | Główna | || o----------------------o | o------------o || | NA | | || o----------------------o | |o--------<-o Kartoteka odbiorców |<------o aktualizacja salda || | Rozrachunki | | |o--------<-o Należności |<------o aktualizacja zapłaty | o----------------------o | | o--------------------o o---------<-o TK | | Kursy walut | o--------------------o

Powiązanie KB i ZO

kurs o--------------o o------->----o KB | | | Rejestry kas | wypłata, wpłata, korekta (usuń) |o------>----o rach bank,.. o--------------o---->--o || info o--------------o | | polecenie || V V księgowania || | | || | o-----o------o || | | KG | || | | Księga | || | | Główna | || o----------------------o | o------------o || | ZO | | || o----------------------o | |o--------<-o Kartoteka dostawców |<------o aktual. salda || | Rozrachunki | | |o--------<-o Zobowiązania |<------o aktual. zapłaty | o----------------------o | | o--------------------o o---------<-o TK | | Kursy walut | o--------------------o

15. Tematy powiązane

Dokumenty płatności Metody płatności i dni do zapłaty MPP Płatność podzielona. Split Payment Tabela kas i rachunków bankowych Parametry KB Obrót pieniężny Przedpłaty. Faktury zaliczkowe Nadpłaty i kompensaty Słowa kluczowe #Płatności-Metody #Płatności-Dokumenty #Płatności-Przelewy #Płatności-Waluty #PTU/VAT-SplitPayment #Płatności-Rejestry

16. Kurs szkoleniowy

F100 Płatności: Podstawy

Wykłady i ćwiczenia na temat parametryzacji i użytkowania funkcji płatności. * Środki pieniężne. Tabela urządzeń. Rejestry środków pieniężnych * Należności od odbiorców. Wpłaty od odbiorców: Gotówka, Karta, Przelew * Przedpłaty (zaliczki). Rozliczanie zaliczek * Zobowiązania wobec dostawców. Wypłaty: Gotówka, Karta, Przelew * Rachunki bankowe. Wyciągi. Kontrola * Kasy gotówkowe. Dokumenty. Kontrola

F200 Płatności: Zaawansowane

Wykłady i ćwiczenia na temat parametryzacji i użytkowania funkcji płatności * Rozliczanie nadpłat i kompensat * Odsetki i noty odsetkowe * Zaliczki pracownicze w KB * Rozliczenia elektroniczne z bankami * Płatność podzielona (en. Split Payment) * Preliminarz płatności * Wskaźniki należności i zobowiązań * Bezpieczeństwo płatności

17. Pytania i odpowiedzi

* Jak zabezpieczyć się przed zwiększeniem zadłużenia przez klienta, który już zalega? Program informuje o zaległościach wg parametru NA: Czy zalegają ponad xxx dni na kwotę ponad xxxx PLN. W karcie odbiorcy można indywidualnie ustalić kontrolę zaległości i dni zalegania. Więcej informacji: Parametry NA Zarządzanie płatnościami Limity kredytowe * Co zrobić, gdy wpłata większa niż należność ? Rejestrujemy zapłatę od klienta. Program podpowiada kwotę, lecz klient wpłaca więcej o 100 zł. Jak zapisać te 100 zł? Co dalej można zrobić z tą kwotą? Wpłatę od odbiorcy rejestruje się w rejestrze bankowym w systemie KB Obrót pieniężny. W przypadku, gdy wpłata jest większa od należności można ją zarejestrować na kilka sposobów: 1. Utworzyć pozycję do rozliczenia - wpisać całą wartość wpłaty. Fakturę rozliczyć rozdysponowaniem nadpłat, a pozostałą nadpłatę połączyć z wypłatą (do zwrotu) zarejestrowaną wcześniej w rejestrze bankowym. 2. Utworzyć pozycję rozliczającą - wybrać dokument rozliczający, w polu kwota wpisać całą wpłatę. Kwotę nadpłaty rozliczyć rozdysponowaniem nadpłat z wypłatą (do zwrotu) zarejestrowaną wcześniej w rejestrze bankowym. 3. Wartość wpłaty rozdzielić na pozycję rozliczającą równą kwocie faktury oraz na pozycję do rozliczenia na kwotę nadpłaty. Kwotę nadpłaty rozliczyć rozdysponowaniem nadpłat z wypłatą (do zwrotu) zarejestrowaną wcześniej w rejestrze bankowym. Więcej informacji: Zarządzanie płatnościami