Raport o stanie finansów firmy (NZ)

1. Opis ogólny 2. Pozycje zestawienia. Przykład i opis 2.1 Przykład zestawienia 2.2 Opis pozycji zestawienia * Środki pieniężne w kasach i na rachunkach bankowych * Zapasy magazynowe * Produkcja w toku * Środki trwałe * Należności i zobowiązania * Marża ze sprzedaży * Zakupy kosztowe * Raport szczegółowy - Sprzedaż i koszty w okresach - Wiekowanie należności i zobowiązań - Kasy i rachunki bankowe 2.3 Interpretacja przez AI (AsystentAI) 3. Rachunek wyników na podstawie dok źródłowych 4. SOA Raporty o stanie firmy 5. Tematy powiązane (AsystentAI) Hipotetyczny raport i komentarz analityczny Korzyści z wykorzystania AI do interpretacji raportu: [NZ_ZPL20] Raport o stanie firmy na podstawie danych zgromadzonych w Trawers ERP Możliwości rozbudowy [NZ_ZPL20]

1. Opis ogólny

Raport tworzy się w funkcji: NZ > Przekrojowe > Raport o stanie firmy [NZ_ZPL20] Raport prezentuje sumaryczne dane podstawowych kategorii ekonomicznych przedsiębiorstwa. Przedstawia dane transakcyjne (z dokumentów) jako informacje biznesowe, na podstawie których kierownictwo przedsiębiorstwa może podejmować decyzje.

Strony: Aktywa i Pasywa

Program prezentuje informacje w dwóch kolumnach. Kolumna lewa zawiera pozycje zaliczane do aktywów, a kolumna prawa pozycje zaliczane do pasywów. Dodatkowo przedstawia wartość zamówień sprzedaży i zakupu.

Zbiór danych sumarycznych

Program korzysta ze zbioru danych sumarycznych. Dane do zbioru sumarycznego można zapisać w locie, po wywołaniu funkcji (trwa dłużej) lub pobrać z gotowego zbioru, który został wcześniej wypełniony w innych funkcjach liczących. Decyduje parametr: Liczyć wg dokumentów ? [T] Liczyć marżę i koszty od początku roku z dokumentów Przy dużej liczbie transakcji obliczenia mogą dłużej trwać, np. kilka minut [N] Pobrać dane ze zbioru: Sumaryczne dane roczne Sumaryczne dane roczne Raport o stanie firmy [NZ_ZPL20] - Podsumowanie Raport przedstawia aktualny obraz sytuacji finansowej firmy w formie przejrzystego zestawienia aktywów i pasywów. Dostarcza kluczowych informacji zarządczych w jednym miejscu - pozwala szybko ocenić płynność, rentowność i obciążenia firmy. Co zawiera raport? * Aktywa: gotówka, banki, zapasy, należności, środki trwałe * Pasywa: zobowiązania, otwarte zamówienia zakupu i sprzedaży * Marża i koszty: narastająco od początku roku z porównaniem do lat poprzednich * Wiekowanie należności i zobowiązań: ile i od jak dawna klienci/firma zalegają z płatnościami * Produkcja w toku, zakupy niemagazynowe: szerszy obraz kosztów działalności Dlaczego warto z niego korzystać? * Szybka ocena kondycji finansowej i operacyjnej * Pomoc w podejmowaniu decyzji: inwestycje, kredyty, kontrola kosztów * Wsparcie przy planowaniu przepływów finansowych i analizie rentowności * Gotowe dane do spotkań zarządu, właścicieli, banków Dodatkowo: Raport może być generowany z dokumentów (dokładniejszy) lub z wcześniej obliczonych danych (szybszy).

2. Pozycje zestawienia. Przykład i opis

2.1 Przykład zestawienia

-- Raport o stanie firmy ------------------------------------------- W PLN, na dzień 20xx.06.30 godz 19:31:20 Kasy: 321 497.35 Zam sprzedaży: 1 294.30 Banki: 1 464 269.99 Zam zakupu : 159.50 --------------------------- Zapasy: 2 268 220.47 WZ niefakturow 43 963.71 PZ niefakturow: 0 .00 WIP: 0.00 Srodki trwałe: 350 077.83 Należności: 1 643 157.33 Zobowiązania: 1 399 628.04 --- Marża do końca m-ca 06 -- --- Zak niemagaz do końca 06 o--> Marża w 20xx 220 000.00 96 % w 20xx 32 991.12 | Marża w 20x1 222 463.77 83 % w 20x1 45 841.33 | Marża w 20x0 255 976.05 85 % w 20x0 55 652.90 | Marża w 20x9 250 942.56 w 20x9 45 644.32 | -------------------------------------------------------------------- | | | Dodatkowo, informacje bardziej szczegółowe: | v --> Prezentuje sprzedaż i koszty w poszczególnych okresach (miesiącach) | aby pokazać jak program liczy marżę od początku roku do końca m-ca 06 | | | ------------------------------------------------------------------------------ | ----- Magazynowe [GM] -------- ---- Nie-magazynowe [GP] ---- | ------------------------------ ----------------------------- | Sprzedaż Koszty Marża Sprzedaż Koszty Marża | | 01 Styczeń 120 000.00 60 000.00 60 000.00 0.00 0.00 0.00 | 02 Luty 45 000.00 20 000.00 25 000.00 0.00 0.00 0.00 | 03 Marzec 85 000.00 40 000.00 45 000.00 0.00 0.00 0.00 | 04 Kwiecień 65 000.00 30 000.00 35 000.00 0.00 0.00 0.00 | 05 Maj 25 000.00 10 000.00 15 000.00 0.00 0.00 0.00 | 06 Czerwiec 80 000.00 40 000.00 40 000.00 0.00 0.00 0.00 | -------------------------------- ------------------------------- | Ogółem 420 000.00 200 000.00 220 000.00 0.00 0.00 0.00 | ----------------------------------- ----o----- ------------------------------- | ^ o------------------------------------------o | Wiekowanie należności | | --------------------- | | Bez opóźnień......... 321 542.82 | | Do 30 dni ........... 48 143.24 | | Od 31 do 60 dni ..... 12 219.35 | | Powyżej 60 dni ..... 1 320.00 | | | | Wiekowanie zobowiązań | | --------------------- | | Bez opóźnień......... 461 308.43 | | Do 30 dni ........... 45 314.42 | | Od 31 do 60 dni ..... 5 584.50 | | Powyżej 60 dni ..... 8 710.00 |

2.2 Opis pozycji zestawienia

Kasy

Saldo kas. Program sumuje bieżące salda kas. Gdy prowadzone są w walutach obcych, to ujmuje ich wartość w PLN. Pominięte są salda kas rodzaju: [L] Karta płatnicza, gdyż są to wpłaty kartami płatniczymi, które czekają na wyciągi bankowe. Saldo kasy [L] wskazuje kwoty do rozliczenia z bankiem z tytułu zapłat kartami. Data wskazuje dzień ostatniej transakcji (wpłaty lub wypłaty).

Banki

Saldo rachunków bankowych. Program sumuje bieżące salda wszystkich rachunków bankowych. Gdy prowadzone są w walutach obcych, to ujmuje ich wartość w PLN. Zarządzanie płatnościami

Zapasy

Wartość zapasów magazynowych. Materiałów, towarów i wyrobów gotowych. Program sumuje bieżącą wartość wszystkich zapasów we wszystkich magazynach. Zarządzanie zapasami

WZ niefakturowane

Wartość zapasów wydanych odbiorcom do zamówień jeszcze nie fakturowanych. Program sumuje wartości dokumentów wydania w cenach sprzedaży (ustalonych w zamówieniach sprzedaży) i dodaje podatek PTU. Tj. ilość wydana z magazynu * cena sprzedaży + kwota PTU. Jest to wartość niezafakturowanej sprzedaży, którą kredytujemy odbiorców. Realizacja zamówień sprzedaży

WIP Produkcja w toku. Materiały

Wartość materiałów wydanych na produkcję, które nie wróciły jako wyroby. Program sumuje wartości materiałów (komponentów) wydanych na produkcję. Korzysta z zapisów w zbiorze specyfikacji materiałowych wszystkich zleceń produkcyjnych o statusach: [O] Otwarte i [W] Wstrzymane. Program sumuje wartości tych części rozchodów, która pozostały na produkcji. Np. na produkcję wydano materiały na 5 sztuk wyrobów o wartości 400 PLN. Wytworzono i przyjęto do magazynu 2 sztuki. Na produkcji pozostały materiały do wytworzenia: 5 - 2 = 3 sztuk Wartość produkcji w toku: 400 * (3 / 5) = 240 PLN, 60 % wydanych. Koszty w systemie produkcji

Środki trwałe

Wartość środków trwałych. Program sumuje bieżącą wartość wszystkich środków trwałych.

Należności

Wartość należności. Program sumuje bieżącą wartość wszystkich należności. Gdy wyrażone są w walutach obcych, to ujmuje ich wartość w PLN.

Zobowiązania

Wartość zobowiązań. Program sumuje bieżącą wartość wszystkich zobowiązań. Gdy wyrażone są w walutach obcych, to ujmuje ich wartość w PLN. Kartoteka rozrachunków

Zam sprzedaży

Wartość otwartych zamówień sprzedaży, tj. pozostałych do realizacji Niezależnie od terminu (FiltrZamNA('N')

Zam zakupu

Wartość otwartych zamówień zakupu, tj. pozostałych do realizacji Niezależnie od terminu

Marża do końca m-ca rrrr/mm

Wartość marży od początku bieżącego roku do końca bieżącego miesiąca.

Marża w latach poprzednich i porównanie procentowe

Wartość w latach poprzednich osiągnięta do końca tego samego miesiąca. Porównanie procentowe pokazuje dynamikę zmiany. Czy marża rośnie w kolejnych latach czy maleje. np. Marża w 20x2 (a) 213 563.29 96 % (a)/(b) * 100 = 96 % Marża w 20x1 (b) 222 463.77 83 % (a)/(c) * 100 = 83 % Marża w 20x0 (c) 255 976.05 85 % (a)/(d) * 100 = 85 % Marża w 20x9 (d) 250 942.56 Program sumuje marże na podstawie dokumentów sprzedaży (faktur i paragonów) zatwierdzonych i niezatwierdzonych. Dla niezatwierdzonych, ustala marżę szacunkową: cena sprzedaży - koszt szacunkowy (KwS). --------------------------------------------------------------- Marża = Cena sprzedaży netto - Koszt rzeczywisty lub szacunkowy --------------------------------------------------------------- a) Koszt rzeczywisty ustalany jest podczas zatwierdzania dokumentów sprzedaży, wg wyceny dokumentu rozchodu b) Koszt szacunkowy ustalany jest podczas rejestrowania dokumentu sprzedaży wg metody podanej w parametrze NA: Koszt szacunkowy (metoda), np. [2] Cena (koszt) ostatniego przychodu z KSOM Kontrola marży W obliczeniach nie ujmuje się odchyleń, np. od cen zakupu, które przekazuje się na konta odchyleń do Księgi Głównej poleceniami księgowania.

Zakupy nie-magazynowe do końca m-ca rrrr/mm

Wartość zakupów od początku bieżącego roku do końca bieżącego miesiąca.

Zakupy w latach poprzednich i porównanie procentowe

Wartość w latach poprzednich osiągnięta do końca tego samego miesiąca. Porównanie procentowe pokazuje dynamikę zmiany. Czy zakupy rosną w kolejnych latach czy maleją. Zakupy niemagazynowe, to są zakupy dóbr materialnych i niematerialnych, które nie zwiększają wartości zapasów magazynowych. Zwykle wpisywane są od razu w koszty działalności firmy. Program sumuje wartość zakupów netto na podstawie dokumentów zakupu, zatwierdzonych i niezatwierdzonych. Pozycje: Zakup usługi (niemagazynowy) (K) Dekret [PS] Korekta (-) zakupu usługi (K) Dekret [Z3] Do zbioru faktur zakupu w systemie ZO można wpisywać wszystkie dokumenty kosztowe. Także dokumenty wewnętrzne, np. podsumowania list wynagrodzeń i narzuty na wynagrodzenia, koszty operacji bankowych, itp. Zapisywać na dostawcę wewnętrznego, nie wypełniać m-ca PTU Te zapisy pomijać w rejestrach PTU. Zakupy miemagazynowe mogą więc dawać informacje o wszystkich kosztach firmy. Porównane z marżą ze sprzedaży, dają przybliżony obraz dochodu firmy. Nie trzeba czekać na zestawienia z kont w KG Księga Główna.

Zamówienia sprzedaży i zamówienia zakupu

Wartość zamówień otwartych, tj. pozostałych do realizacji. Są to kwoty przewidywanych wpływów (sprzedaż) lub wypływów (zakupy).

2.3 Interpretacja przez AI

(AsystentAI) Na podstawie raportu o stanie firmy z dnia 30 czerwca, poniżej znajduje się ocena sytuacji firmy oraz zalecenia wynikające z analizy przedstawionych liczb. Ocena sytuacji firmy 1. Płynność finansowa - bardzo dobra * Kasy: 321 497,35 PLN * Banki: 1 464 269,99 PLN -> Łączne środki pieniężne: ~1,79 mln PLN * Zobowiązania: 1 399 628,04 PLN Firma posiada więcej gotówki niż wynoszą jej zobowiązania - oznacza to wysoką płynność finansową i brak problemów z terminowym regulowaniem zobowiązań. 2. Zapasy - wysokie stany magazynowe * Zapasy magazynowe: 2 268 220,47 PLN * WZ niefakturowane: 43 963,71 PLN * **Produkcja w toku (WIP): ** brak bezpośrednich danych (choć w opisie jest przykład, to nie dotyczy raportu) Wysoki stan zapasów może oznaczać: a) przygotowanie do sezonu / dużych zamówień b) spowolnienie sprzedaży Warto monitorować rotację zapasów - mogą wiązać środki finansowe. 3. Należności vs Zobowiązania * Należności: 1 643 157,33 PLN * Zobowiązania: 1 399 628,04 PLN Firma więcej oczekuje od klientów niż musi zapłacić dostawcom - to dobry znak. Wiekowanie należności: * Bez opóźnień: 321 542,82 PLN * Do 30 dni: 48 143,24 PLN * 31-60 dni: 12 219,35 PLN * Powyżej 60 dni: 1 320,00 PLN Zaległości są bardzo niskie - klienci generalnie płacą na czas. Wiekowanie zobowiązań: * Bez opóźnień: 461 308,43 PLN * Do 30 dni: 45314,42 PLN * Od 31 do 60 dni: 5584,50 PLN * Powyżej 60 dni: 8 710,00 PLN Firma ma niewielkie opóźnienia płatności - warto je kontrolować, ale nie budzą niepokoju. 4. Marża - stabilna, ale lekki spadek względem poprzednich lat * Marża 20xx: 220 000 PLN * Porównanie do poprzednich lat: * 20x1: 222 463,77 PLN (83%) * 20x0: 255 976,05 PLN (85%) * 20x9: 250 942,56 PLN Widoczny spadek marży w stosunku do lat ubiegłych - to sygnał, że rentowność może się pogarszać. Powodem mogą być np. rosnące koszty lub spadek cen sprzedaży. 5. Zakupy nie-magazynowe - spadają * 202x: 32 991,12 PLN * 202x1: 45 841,33 PLN * 202x0: 55 652,90 PLN Wydatki kosztowe (usługi, zewnętrzne zakupy) zmniejszają się. Może to oznaczać: * cięcie kosztów operacyjnych * niższy poziom aktywności * mniej inwestycji w rozwój Podsumowanie sytuacji | Obszar | Ocena | Komentarz | | -------------------- | -------------| -------------------------------------------------- | | Płynność finansowa | Bardzo dobra | Gotówka > zobowiązania | | Zobowiązania | Pod kontrolą | Niskie opóźnienia | | Należności | Dobrze | Większość bez opóźnień | | Rentowność (marża) | Umiarkowana | Spadek marży rok do roku | | Koszty niemagazynowe | Spadają | Może być oszczędność lub ograniczenie działalności | | Zapasy | Wysokie | Warto monitorować rotację | Zalecenia: 1. Zbadaj przyczyny spadku marży: * Czy to efekt obniżek cen? * Czy wzrostu kosztów zakupu? * Czy struktury sprzedaży (np. mniej rentownych produktów)? 2. Przeanalizuj zapasy: * Czy ich poziom jest uzasadniony? * Czy nie zalegają na magazynie? * Jak wygląda rotacja? 3. Zwiększ kontrolę nad zakupami niemagazynowymi: * Sprawdzić, czy cięcia kosztów nie ograniczają efektywności działalności. 4. Utrzymaj obecną dyscyplinę płatniczą: * Dobre wyniki w należnościach i zobowiązaniach trzeba utrzymać. 5. Monitoruj dynamikę - dodaj trend miesięczny: * Przydatne będzie zestawienie zmian marży, zapasów i zobowiązań miesiąc do miesiąca.

3. Rachunek wyników na podstawie dok źródłowych

Rachunek wyników (en: Income Statement, de: Gewinn- und Verlustrechnung) Zestawienie informacji o źródłach kosztów i strat oraz dochodów i zysków.

Rachunek wyników wg kont w KG

* Bezpośrednio z kont w KG Księga Główna * Pośrednio w module KE Analizy w MS Excel

Rachunek wyników wg dokumentów źródłowych

Rachunek wyników na podstawie danych źródłowych (danych transakcyjnych) zapisanych w księgach pomocniczych. Nie trzeba czekać na przesłanie tych danych (via polecenia księgowania) na konta KG Księga Główna. Na danych źródłowych można tworzyć analizy wielowymiarowo. Np. pokazać rachunek wyników oddzielnie dla linii produktowych i kanałów sprzedaży. Dane transakcyjne są też źródłem do budowania raportów BI (Business Inteligence). Patrz szczegóły: Rachunek wyników wg dok źródłowych

4. SOA Raporty o stanie firmy

Informacje o stanie firmy można uzyskać wysyłając polecenia SOA (OutBound): [ExecutiveSummaryRequest] Raport o firmie Otrzymamy plik xml z informacjami jak na zestawieniu wywoływanym z menu [MarginInYear] Marża w roku bieżącym Otrzymamy plik xml z marżą od początku roku do dzisiaj wg dok sprzedaży SOA Funkcje OutBound i InBound Informacje te można opublikować na www Publikowanie dokumentów na www

5. Tematy powiązane

Raporty i analizy Sumaryczne dane roczne KPI. Miary, wskaźniki efektywności Zapasy: normy i wskaźniki Wskaźniki obrotu zapasami Wskaźniki należności i zobowiązań Koszty w systemie produkcji Słowa kluczowe #Raporty-Generatory #Raporty-BInteligence #Raporty-Księgowość #Raporty-FinanseFirmy #Pomoc-AsystentAI #Pomoc-NowyPracownik (AsystentAI) Hipotetyczny raport i komentarz analityczny Raport o stanie firmy oraz komentarz analityczny TrawersAI, który może służyć jako przykład szkoleniowy lub materiał promujący możliwości analizy danych przez użytkowników systemu. HIPOTETYCZNY RAPORT: NZ_ZPL20 - Raport o stanie firmy ``` *** Początek: 2025.09.30 godz 12:45:00 Op: JD/01/TR/1 NZ_ZPL20 exe: 2025.09.29 Raport o stanie firmy --------------------- Kasy, bez [L][E] : 12 340.00 z 2025.09.29 Zam sprzedaży: 178 900.00 Rachunki bankowe : 88 760.55 Zam zakupu : 95 450.00 z 2025.09.29 ----------------------------- Zapasy magazynowe: 42 134.00 WZ niefakturowane: 18 900.00 PZ niefakturo: 6 420.00 WIP Materiały : 7 800.00 Środki trwałe : 124 300.00 Należności odbior: 55 910.00 Zobowiązania : 86 240.00 --- Marża do końca okr. 09 -- --- Zakupy niemagaz do końca okr. 09 w 2025 472 340.00 8 % w 2025 165 600.00 -5 % w 2024 437 220.00 108 % 12 % w 2024 174 350.00 95 % 32 % w 2023 391 280.00 112 % w 2023 131 900.00 132 % ------------------------------------------------------------------------------- Raport szczegółowy ------------------------------------------------------------------------------- ------ Magazynowe [GM] -------- ------ Nie-magazynowe [GP] ----- ------------------------------- -------------------------------- Sprzedaż Koszty Marża Sprzedaż Koszty Marża 01 Styczeń 28 000.00 16 800.00 11 200.00 10 500.00 6 400.00 4 100.00 02 Luty 24 900.00 15 000.00 9 900.00 7 800.00 4 800.00 3 000.00 03 Marzec 31 200.00 18 600.00 12 600.00 12 400.00 8 000.00 4 400.00 04 Kwiecień 19 800.00 11 200.00 8 600.00 14 200.00 9 100.00 5 100.00 05 Maj 23 600.00 13 800.00 9 800.00 11 600.00 6 200.00 5 400.00 06 Czerwiec 18 700.00 9 900.00 8 800.00 8 500.00 5 100.00 3 400.00 07 Lipiec 25 300.00 14 400.00 10 900.00 10 800.00 7 100.00 3 700.00 08 Sierpień 16 400.00 9 100.00 7 300.00 5 900.00 4 200.00 1 700.00 09 Wrzesień 27 300.00 15 000.00 12 300.00 12 000.00 7 300.00 4 700.00 --------------------------------- -------------------------------- Ogółem 215 200.00 123 700.00 91 500.00 93 700.00 58 200.00 35 500.00 Wiekowanie należności --------------------- Bez opóźnień......... 41 250.00 Do 30 dni ........... 10 100.00 Od 31 do 60 dni ..... 2 360.00 Powyżej 60 dni ..... 2 200.00 Wiekowanie zobowiązań --------------------- Bez opóźnień......... 61 000.00 Do 30 dni ........... 19 500.00 Od 31 do 60 dni ..... 3 000.00 Powyżej 60 dni ..... 2 740.00 Kasy, bez [L] --------------------- 01 Kasa główna 12 340.00 z dnia 2025.09.29 Rachunki bankowe --------------------- 01 PKO Bank 72 100.55 z dnia 2025.09.29 02 Alior Bank 16 660.00 z dnia 2025.09.29 *** Koniec: 2025.09.30 godz 12:45:00 (0.01 s) ``` INTERPRETACJA ANALITYCZNA - PRZYKŁAD PREZENTACJI DLA UŻYTKOWNIKA Ogólny komentarz: Firma wygląda stabilnie finansowo, posiada zdywersyfikowane źródła sprzedaży (magazynowe i niemagazynowe), wykazuje dodatnią marżę, dobrze kontroluje należności i nie ma istotnych opóźnień w zobowiązaniach. Płynność i gotówka: * Kasa i bank: łącznie 101 100,55 zł * Zobowiązania: 86 240,00 zł Wystarczająca płynność do pokrycia bieżących zobowiązań. Sprzedaż i marża: * Magazynowa sprzedaż (GM): 215 200 zł -> marża: 91 500 zł (43%) * Nie-magazynowa (GP): 93 700 zł -> marża: 35 500 zł (38%) Dobrze rozwinięty model sprzedażowy Marże powyżej 35% są bardzo dobre - firma pracuje efektywnie. Porównanie rok do roku: * Marża 2025: 472 340 zł (+8% vs 2024) * Zakupy nie-magazynowe: 165 600 zł (spadek o 5% vs 2024) Efektywność kosztowa rośnie Firma wydaje mniej przy większej marży - oznaka dobrego zarządzania. Wiekowanie należności / zobowiązań: * Należności przeterminowane > 60 dni: tylko 2 200 zł * Zobowiązania > 60 dni: tylko 2 740 zł Znakomita rotacja należności i terminowość w płatnościach. Aktywa i zaopatrzenie: * Zapasy: 42 134 zł - poziom dopasowany do działalności * Środki trwałe: 124 300 zł - inwestycje w infrastrukturę obecne * WZ/PZ niefakturowane: aktywne - sygnał rotacji towarów Ocena końcowa | Obszar | Status | Komentarz | | -------------------- | ---------- | -------------------------------------- | | Płynność | DOBRA | Środki > zobowiązania | | Zadłużenie | NISKIE | Brak długów >60 dni | | Marża operacyjna | WYSOKA | 43% / 38% | | Rentowność | STABILNA | Marża rośnie rok do roku | | Zarządzanie kosztami | EFEKTYWNE | Spadek zakupów przy wzroście przychodu | Przykładowy komunikat promujący użycie AI w Trawers ERP > Chcesz wiedzieć, co oznacza raport o stanie firmy? > Trawers-AI w kilka sekund: > > * przeliczy i oceni Twoją płynność, zadłużenie i marżę, > * podpowie, czy dane wyglądają poprawnie, > * wychwyci błędy (np. brak kosztów, ujemna kasa, nieprawidłowe zobowiązania), > * wskaże potencjalne zagrożenia. > > Wklej swój raport NZ_ZPL20 i zapytaj: > Czy moja firma wygląda zdrowo?, > Czy nie ma tu błędów?, > Co powinienem poprawić?. *********************************************************************************************************************** Korzyści z wykorzystania AI do interpretacji raportu: NZ_ZPL20 1. Automatyczna analiza dużej ilości danych * AI potrafi błyskawicznie przetwarzać i analizować wiele pozycji z raportu, co oszczędza czas użytkownika i eliminuje konieczność ręcznego sprawdzania każdej linii. 2. Wychwytywanie nieprawidłowości i wyjątków * AI może identyfikować błędy, anomalie (np. niezgodności między dokumentami wtórnymi a dokumentami źródłowymi) oraz brakujące dane, które mogą być trudne do zauważenia podczas ręcznego przeglądu. 3. Generowanie podsumowań i statystyk * Sztuczna inteligencja może stworzyć zwięzłe podsumowania, np.: * ile pozycji jest niezgodnych, * ile dokumentów nie zostało jeszcze zaksięgowanych, * które towary najczęściej sprawiają problemy. 4. Wnioskowanie i sugestie * Na podstawie wykrytych schematów AI może sugerować: * możliwe przyczyny problemów (np. błędy w kartotekach), * kroki naprawcze (np. aktualizacja cen, korekta ilości), * lub konieczność weryfikacji procesów logistycznych lub magazynowych. 5. Przyspieszenie procesów decyzyjnych * Dzięki gotowym wnioskom z raportu użytkownik może szybciej podjąć decyzje operacyjne, np. o zatwierdzeniu lub poprawie dokumentu. 6. Możliwość integracji z innymi analizami * Interpretacja może być powiązana z innymi modułami (np. finanse, zamówienia, magazyn), co umożliwia bardziej kompleksowe podejście do wykrytych problemów. ********************************************************************************************************************** Raport o stanie firmy na podstawie danych zgromadzonych w Trawers ERP Raport [NZ_ZPL20], to narzędzie analityczne, które w sposób syntetyczny prezentuje ogólną sytuację finansowo-operacyjną przedsiębiorstwa. Jest szczególnie przydatny dla osób z kierownictwa, właścicieli, kadry zarządzającej oraz wszystkich, którzy chcą szybko zorientować się w kondycji firmy bez wchodzenia w szczegóły księgowe. Opis ogólny raportu Raport zawiera zestawienie kluczowych danych ekonomicznych firmy na konkretny dzień. Dane prezentowane są w formie bilansowej, z podziałem na: * Aktywa - majątek firmy (np. gotówka, zapasy, należności, środki trwałe) * Pasywa - zobowiązania firmy (np. długi wobec dostawców) * Dodatkowo: zamówienia, marże, koszty, sprzedaż, a także szczegółowe dane o wieku należności i zobowiązań Zawartość i struktura raportu 1. Bilansowa forma prezentacji: Raport prezentuje dane w dwóch kolumnach: * Lewa kolumna - Aktywa (np. Kasy, Banki, Zapasy, Należności, Środki trwałe) * Prawa kolumna - Pasywa (np. Zobowiązania, Zamówienia sprzedaży i zakupu) Umożliwia to szybkie porównanie wartości majątku i zobowiązań firmy. 2. Zestawienie danych: Aktywa: * Kasa i banki - środki pieniężne dostępne w firmie * Zapasy - wartość towarów i materiałów w magazynach * WZ niefakturowane - wydane towary jeszcze nie ujęte na fakturach * Produkcja w toku (WIP) - materiały przekazane na produkcję, które nie wróciły jako gotowe wyroby * Środki trwałe - wartość posiadanych maszyn, sprzętów, itd. * Należności - pieniądze, których kontrahenci jeszcze nie zapłacili Pasywa: * Zobowiązania - pieniądze, które firma musi zapłacić dostawcom * Zamówienia zakupu i sprzedaży - wartość zamówień oczekujących na realizację (prognozy wpływów i wypływów) 3. Marża i koszty - porównanie międzyokresowe: * Marża prezentowana narastająco od początku roku * Porównanie z poprzednimi latami pozwala ocenić trend zyskowności * Dane rozbite na magazynowe i niemagazynowe sprzedaże i koszty - osobna kontrola rentowności 4. Wiekowanie należności i zobowiązań: Pozwala szybko zorientować się: * Ile należności jest przeterminowanych * Jak długo firma czeka na płatności od klientów * Jak terminowo firma reguluje zobowiązania To ważne z punktu widzenia płynności finansowej. 5. Zakupy niemagazynowe: * To koszty operacyjne (np. usługi, wynagrodzenia, opłaty) * Pokazują pełniejszy obraz kosztów niż tylko magazynowe * Zestawione z marżą, dają przybliżony obraz dochodowości firmy Do czego się to przyda? Jeśli jesteś właścicielem, kierownikiem lub księgowym: * Szybko ocenisz aktualną sytuację firmy * Podejmiesz lepsze decyzje na podstawie zestawienia aktywów i pasywów * Zobaczysz, czy firma zarabia, czy koszty rosną * Sprawdzisz czy należności są ściągane na czas i czy firma płaci zobowiązania terminowo Jeśli zajmujesz się sprzedażą lub zakupami: * Sprawdzisz stan zamówień oczekujących * Zobaczysz, ile wartościowo masz jeszcze do zrealizowania Jeśli odpowiadasz za płynność finansową: * Widzisz środki dostępne 'od ręki' (gotówka, banki) * Widzisz, gdzie są zatory płatnicze Jak się raport generuje? Raport może być: * Generowany na bieżąco z dokumentów (dokładniejszy, ale wolniejszy) * Pobrany z wcześniej przygotowanych danych sumarycznych (szybszy) O tym decyduje parametr: `Liczyć wg dokumentów?` * `[T]` - obliczenia na żywo (dłużej) * `[N]` - pobranie z gotowego zbioru danych Podsumowanie > Raport o stanie firmy, to szybka diagnoza kondycji finansowej firmy - aktualna, syntetyczna i kompletna. Pokazuje majątek, zobowiązania, rentowność, zamówienia i przepływy - wszystko na jednej stronie. Świetnie sprawdza się jako: * Codzienna lub miesięczna kontrola stanu firmy * Punkt wyjścia do analiz szczegółowych * Narzędzie do przygotowania spotkań zarządu lub właścicieli *********************************************************************************************************************** Możliwości rozbudowy raportu [NZ_ZPL20] Raport daje bardzo dobry przekrojowy obraz, ale można go wzmocnić dodatkowymi informacjami, by lepiej wspierał zarządzanie i decyzje. Oto rekomendacje: Dodatkowe informacje, które warto dodać do raportu: 1. Trend zmian aktywów i pasywów (w ujęciu miesięcznym lub kwartalnym) * Porównanie aktualnego stanu z poprzednimi okresami (np. z końca poprzedniego miesiąca, kwartału lub roku). * Umożliwia wychwycenie niepokojących zmian (np. spadku gotówki, wzrostu zobowiązań). *Korzyść:* Lepsze śledzenie dynamiki finansowej firmy. 2. Wskaźniki finansowe (kluczowe KPI) Dodanie uproszczonych wskaźników typu: * Płynność bieżąca = Aktywa bieżące / Zobowiązania bieżące * Zadłużenie = Zobowiązania / Aktywa ogółem * Rentowność marży = Marża / Sprzedaż * Rotacja należności - średni czas spływu należności *Korzyść:* Ułatwia szybką ocenę kondycji bez potrzeby analizy wielu liczb. 3. Podsumowanie przychodów i kosztów z kont księgowych (z KG) * Jeśli firma prowadzi pełną księgowość, warto dodać syntetyczne dane z Księgi Głównej. * Szczególnie konta: przychody, koszty operacyjne, pozostałe przychody i koszty. *Korzyść:* Łączy dane operacyjne z rachunkowością finansową - bardziej wiarygodny obraz dochodowości. 4. Prognoza przepływów pieniężnych (Cash Flow) * Nawet uproszczona, np. na podstawie otwartych należności/zobowiązań i planowanych zamówień. * Można wskazać przewidywane wpływy/wypływy w najbliższych 30/60/90 dniach. *Korzyść:* Lepsze zarządzanie płynnością - unikanie spięć finansowych. 5. Segmentacja danych - np. wg działów, oddziałów lub projektów * Jeśli firma działa w różnych lokalizacjach, kanałach lub prowadzi kilka dużych projektów, warto pokazać dane osobno dla każdego segmentu. *Korzyść:* Można łatwiej zidentyfikować, która część firmy przynosi zysk/stratę. 6. Prognoza marży na koniec roku * Na podstawie obecnego tempa sprzedaży i marży program może oszacować przewidywaną marżę na koniec roku. *Korzyść:* Pomaga ocenić, czy firma zmierza ku realizacji celów finansowych. Jak to dodać w praktyce? Część z tych danych można: * uzyskać z innych funkcji Trawersa (np. KG, Analizy Biznesowe, Sprzedaż) * zintegrować ręcznie lub półautomatycznie - np. eksportując dane z raportów i łącząc w Excelu * opracować jako własny raport na bazie danych źródłowych (np. przez dedykowaną funkcję lub raport użytkownika) Podsumowanie Raport NZ_ZPL20 to bardzo dobre źródło informacji dla zarządu, ale może być jeszcze silniejszym narzędziem, jeśli: * dodamy porównania w czasie, * pokażemy wskaźniki finansowe, * wzbogacimy go o prognozy, * połączymy z danymi z Księgi Głównej lub działów. NOTE: Chatbot może wskazać, skąd w Trawersie można pobrać dane do utworzenia tych dodatkowych raportów. Wystarczy zapytać.