Metody płatności [G][L][P]...

1. Opis ogólny Pojęcia 2. Metody płatności 2.0 Role i funkcje metod płatności 2.1 [G] Gotówka 2.2 [L] Karta płatnicza 2.3 [E] Polec przelewu 2.4 [Z] Za pobraniem 2.5 [R] Kredyt bankowy 2.6 [N] Przedpłata 2.7 [P] Przelew 2.8 [U] Bon (talon) [M] Mobilna 3. Płatności natychmiastowe 4. Dni do zapłaty. Termin płatności 5. Tematy powiązane (AsystentAI) Metody płatności - tabelarycznie

1. Opis ogólny

Metody płatności (en: Payment Methods) wskazują sposób regulowania należności i zobowiązań firmy. Metody ustala się w ogólnych warunkach handlowych firmy lub w warunkach szczegółowych ustalanych z konkretnymi kontrahentami. Od metody płatności zależy termin płatności i liczba dni do zapłaty. Np. przyjmuje się, że zapłata gotówką [G] odbywa się natychmiast, tzn. termin płatności jest taki sam jak data wystawienia dokumentu. Liczba dni do zapłaty jest równa zero (0). Gdy zapłata przewidziana jest przelewem [P], to termin płatności wyznaczany jest o podaną liczbę dni, np. 14 od dnia wystawienia faktury sprzedaży.

Pojęcia

Agent rozliczeniowy (en: Merchand Account, Payment Service Provider (PSP), de: Zahlungsdienstleister) Centrum rozliczeniowe. Dostawca usługi. Pośredniczy w przekazywaniu płatności pomiędzy sprzedającym a kupującym. Patrz też: E-Płatności Za pobraniem Za pobraniem, płatne przy odbiorze (en: C.O.D. COD Cash on Delivery, Collect on Delivery). Oznacza, że płatność za przesyłkę (dostawę) odbywa się dopiero przy odbiorze zamówionych towarów. Przelew (en: Transfer, Giro, de: Überweisung, Zahlungsverkehr) Forma rozliczenia bezgotówkowego, w której bank, na wniosek właściciela rachunku, przelewa (przenosi) środki z jego konta na inny rachunek. Patrz też: Zarządzanie płatnościami

2. Metody płatności

2.0 Role i funkcje metody płatności

Symbol metody (formy) płatności, np. [P] wpisuje się do nagłówka faktury sprzedaży i zakupu. Program podpowiada symbol zapisany w karcie kontrahenta, pole: Płatność [ ]. Metoda płatności, w zależności od symbolu: * ma charakter tylko informacyjny * wpływa na dalsze przetwarzanie dokumentów (patrz opisy dalej) ------------------------ [B] Barter [C] Czek [E] Polec przelewu [KB] <-- Wypłata z kasy / Wpłata do kasy [G] Gotówka [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy [I] Inne [K] Kompensata [L] Karta płatnicza [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy [N] Przedpłata [O] Zapłacono [P] Przelew [R] Kredyt bankowy [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy [T] Wg kontraktu [W] Gotówka później [Z] Za pobraniem [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy [U] Bon (talon) [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy [M] Mobilna [KB] <-- Wpłata do kasy / Wypłata z kasy ------------------------ Kolejne kroki, w zależności od wybranej metodu płatności ========================================================

2.1 [G] Gotówka

Oznacza, że zapłata nastąpi gotówką do kasy gotówkowej [G] Bezpośrednio po wystawieniu faktury lub paragonu sprzedaży w NA, można w locie zapisać wpłate do kasy (klawisz [F8]). Dodatkowy warunek: liczba dni = 0 Można także wypłacić z kasy w locie, bezpośrednio po zarejestrowaniu faktury korygującej zmniejszającej należność odbiorcy. NOTE: Gdy w tabeli kas, w kolumnie P, oznaczy się metodę: [G], to ta kasa przyjmie zapłatę tylko gotówką. Podczas zapłaty: F8 można zapłacić do kasy oznaczonej [G][L][Z][R]. Patrz też: Kasy i rachunki bankowe

2.2 [L] Karta płatnicza

Oznacza, że zapłata nastąpi kartą płatniczą na terminalu. Terminale płatnicze definiujemy jako kasy oznaczone [L], w tabeli kas, w kolumnie P. Tak jak dla kas gotówkowych, wpłaty i wypłaty na terminalu płatniczym można rejestrować w systemie NA w locie, po wystawieniu dokumentu sprzedaży.

Schemat przepływu danych

(1) Rozrachunki [FA] Faktura sprzedaży -> Należności od odbiorcy o ^ | | v (2c) | (2a) o--->------------->---o | | v KB Kasa [L] <----------o o ^ | (3c) | (3b) v o (2b) | Nasz bank | ^ | | v | (3a) Pośrednik o-->---->--o rozliczeniowy Kroki: (1) Wystawienie [FA] Faktura sprzedaży w NA Powstanie należności od odbiorcy (2) Zapłata za fakturę. Zapłata kartą płatniczą (2a) Wpłata do kasy [L] (2b) Wpłata dla pośrednika rozliczeniowego (2c) Wpłata do kartoteki rozrachunków z odbiorcą Rozliczenie należnosci (3) Rozliczenie terminala płatniczego (3a) Pośrednik przekazuje wpłatę do naszego banku (3b) Bank przysyła wyciąg (3c) Rejestracja wypłaty z kasy [L]) Zerowanie salda rozliczenia Zapłata za fakturę następuje do rejestru kasowego kasy oznaczonej [L] o nazwie wskazującej dany terminal płatniczy. Analogicznie jak dla każdego stanowiska sprzedaży definiujemy w KB w tabeli kas - kasy gotówkowe [G]: K1 Kasa 1 K2 Kasa 2 ... Tak samo dla każdego stanowiska sprzedaży wyposażonego w terminal płatniczy definujemy w KB w tabeli Kas - terminale płatnicze [L]: T1 Terminal 1 T2 Terminal 2 ... Terminal (urządzenie do rejestrowania wpłat kartami płatniczymi) ma saldo i listę operacji. Gdy następuje przelew od pośrednika na nasz rachunek bankowy, to pojawiają się środki pieniężne w drodze, które idą przez Konto rozliczeniowe (en: Clearing Account). Wpłata zarejestrowana w kasie oznaczonej [L] powoduje rozliczenie należności z odbiorcą w kartotece rozrachunków w NA. Saldo kasy [L] wskazuje kwoty do rozliczenia z pośrednikiem. Kwotę w kasie można porównać z saldem na okresowym zestawieniu otrzymanym od pośrednika udostępniającego nam terminal. Po otrzymaniu informacji z banku o wpłynięciu środków od agenta rozliczeniowego, należy zmniejszyć stan (saldo) na urządzeniu [L] o kwotę otrzymanych środków. Dodatkowo, na koniec dnia warto sprawdzić zgodność pozycji i sum zapisanych w rejestrze kasy [L] z zapisami dziennymi w raporcie z terminala płatniczego i zatwierdzić rejestr [L]. Terminal płatniczy > Raport dzienny (raport dobowy). Podczas zapłaty: F8-zapłata, można zapłacić do kas oznaczonych [G][L][Z][R]. Kasy i rachunki bankowe

NA Scenariusz: [L] WPŁATA należności kartami

- W tabeli kas wpisać, np. T3 Terminal płatniczy T3 PLN [L] ^ [L] kasa gromadzi wpłaty kartami -------o - Wystawiać faktury i paragony sprzedaży w systemie NA Sprzedaż z metodą płatności [L] Karta płatnicza KB - Rejestrować zapłaty kartami: zapisywać wpłatę (+) dokumentem w systemie KB a) w locie - bezpośrednio w NA b) rejestrować dokument kasowy w KB, operacja: Wpłata w KB c) (do rozbudowy) zapisać wpłatę funkcją SOA [PaymentsRequest] - Po otrzymaniu wyciągu z banku, z informacją o wpłynięciu środków od agenta rozliczeniowego: a) Rejestracja wpłaty (+) w rejestrze bankowym b) Rejestracja wypłaty (-) z kasy [L] (rozliczenie salda) - Saldo kasy [L] pokazuje kwoty pozostałe do rozliczenia przez agenta z tytułu zapłat kartami płatniczymi

2.3 [E] Polec przelewu

Urządzenie rozliczeniowe. Służy do ewidencji środków pieniężnych w drodze. Kroki: - KC: Wystawić i wysłać do banku polecenie przelewu: zapłata dla dostawcy - KB: Zarejestrować wypłatę z urządzenia: [E] Polec przelewu Wypłata rozlicza zobowiązanie dostawcy w kartotece rozrachunków - Po otrzymaniu wyciagu bankowego z informacją o zapłacie dostawcy, a) KB Rejestracja wypłaty (-) w rejestrze bankowym b) KB Rejestracja wpłaty (+) w [E] Polec przelewu (rozliczenie salda) Patrz też schemat (model) przepływu wypłat rozliczających zobowiązania wobec dostawców: (Zapłaty dla dostawców) Zarządzanie płatnościami Patrz też rozliczanie przelewów. Tam też opis: Rejestr [E]: KC Przelewy bankowe w Trawers ERP

2.4 [Z] Za pobraniem

Za pobraniem, płatne przy odbiorze (en: C.O.D. COD Cash on Delivery, Collect on Delivery). Oznacza, że płatność za przesyłkę (dostawę) odbywa się dopiero przy odbiorze zamówionych towarów. W sprzedaży, po wystawieniu faktury sprzedaży w NA, można zapisać wpłatę w locie do kasy o umownej nazwie: [Z] Za pobraniem (wpłata). Są to środki jeszcze nie przekazane na nasz rachunek w banku lub do naszej kasy gotówkowej. Odbiorca faktury jest rozliczony a saldo kasy wskazuje należność od pośrednika który pobierze kwotę faktury od końcowego odbiorcy. Przykład zastosowania: Firma ALFA sprzedaje niektórym odbiorcom na warunkach: [Z] Za pobraniem, to znaczy wystawia fakturę za wyroby na odbiorcę i zleca wysyłkę wyrobu firmie spedycyjnej z uwagą: za pobraniem. Oznacza to, że spedytor wyda wyrób odbiorcy tylko wtedy, gdy otrzyma zapłatę. Firma spedycyjna przekaże należność firmie ALFA. Saldo kasy wskazuje kwoty do rozliczenia ze spedytorem. Po otrzymaniu informacji z banku, o wpłynięciu środków od spedytora, należy zmniejszyć stan (saldo) na urządzeniu [Z] o kwotę otrzymanych środków, tj. rozliczyć sprzedaż [Za pobraniem]. W zakupach, po otrzymaniu dostawy można wypłacić kwotę zobowiązania z kasy lub zapłacić kartą płatniczą. Wiele firm kurierskich udostępnia możliwość płatności kartą za przesyłki płatne przy odbiorze. Podobnie, jak w przypadku wpłat, wypłatę zobowiązania można zapisać bezpośrednio w rejestrze kasowym (wypłata z kasy) lub na urządzeniu o umownej nazwie: [Z] Za pobraniem (wypłata). Saldo urządzenia rozlicza się po otrzymaniu z banku informacji o przekazaniu kwoty zobowiązania na rzecz dostawcy.

2.5 [R] Kredyt bankowy

Oznacza, że zapłata nastąpi do kasy o umownej nazwie: [R] Kredyt bankowy. Bezpośrednio po wystawieniu faktury sprzedaży w NA, można zapisać wpłatę do kasy o umownej roli: Środki pieniężne w drodze. Tu: Środki z tytułu kredytu udzielonego odbiorcy przez bank, ale jeszcze nie przekazane na nasz rachunek w banku. Odbiorca faktury jest rozliczony a saldo kasy wskazuje należność od banku kredytującego sprzedaż dla odbiorcy. Saldo kasy wskazuje kwoty do rozliczenia z bankiem z tytułu udzielonego kredytu. Kwotę w kasie można porównać z saldem na rachunku bankowym przeznaczonym do rozliczeń z pośrednikiem rozliczeniowym, tu: bankiem. Po otrzymaniu informacji z banku o wpłynięciu środków, należy zmniejszyć stan (saldo) na urządzeniu [R] o kwotę otrzymanych środków.

2.6 [N] Przedpłata

a) Przypomnienie o przedpłacie. Podczas wystawiania faktury (bez zamówienia) program zapyta, czy wpłynęła przedpłata. b) Zablokowanie przepisania zamówienie do faktury jeżeli nie wpłynęła przedpłata. Opcja: parametr 0903 [1] Można przepisać do faktury) c) Sprzedaż na przedpłaty. Trzeba zapisać wpłatę przed wystawieniem faktury. Scenariusz1: Zamówienie NA > Przepisanie na fakturę w NA Kroki: * Zarejestrować zamówienie sprzedaży z [N] Przedpłata * Zarejestrować wpłatę w KB: Do rozliczenia w powiązaniu z zamówieniem. * Przepisać zamówienie na fakturę * Wpłata w KB jest: Do rozliczenia. Trzeba ją rozdysponować jako nadpłat jako nadpłatę. Rozdysponować można w KB lub w locie w NA Nadpłaty i kompensaty Scenariusz2: Zamówienie NA > wydanie w MG > fakturowanie w NA Kroki: * Zarejestrować zamówienie sprzedaży z [N] Przedpłata * Zarejestrować wpłatę w KB: Do rozliczenia w powiązaniu z zamówieniem. * Wydać do zamówienia w MG * Wystawić fakturę w NA do zamówienia + wydania Przedpłaty. Faktury zaliczkowe * Wpłata w KB jest: Do rozliczenia. Trzeba ją rozdysponować jako nadpłatę. Rozdysponować można w KB lub w locie w NA Nadpłaty i kompensaty d) Można wskazać numer naszego rachunku bankowego, np. [1], na który oczekuje się przedpłaty. Nr tego rachunku pojawi się na wydruku zamówienia lub na fakturze pro-forma. Aby odbiorca wiedział na jaki rachunek ma wpłacać. Domyślny numer rachunku bankowego pobierany jest z karty odbiorcy, pole: Bank [ ].

2.7 [P] Przelew

Sprzedaż NA ----------- Gdy sprzedaż na kredyt i zapłaty oczekuje się przelewem, to można wskazać numer naszego rachunku bankowego, np. [1], na który powinna trafić należność. Nr tego rachunku pojawi się na wydruku faktury, aby odbiorca wiedział na jaki rachunek ma wpłacać. Domyślny numer rachunku bankowego pobierany jest z karty odbiorcy., Pole: Bank [ ] (odRachNr). Zakup ZO -------- Gdy zakup na kredyt i planuje się zapłacić przelewem, to można wskazać numer rachunku bankowego dostawcy, np. [1], na który ma trafić nasza zapłata. Pole: Bank [ ] (odRachNr). Numery rachunków dostawcy są w jego karcie, w kartotece dostawców. System KC Emisja przelewów utworzy propozycję przelewu na wskazany rachunek. Patrz szczegóły: Przelewy elektroniczne. Tworzenie

2.8 [U] Bon (talon) [M] Mobilna

Płatności: [U] Bon (talon) i [M] Mobilna - funkcjonują podobnie jak inne rodzaje środków płatniczych, których obroty i salda rejestruje się na urządzeniu: Kasa. Patrz szczegóły: Kasy i rachunki bankowe

3. Płatności natychmiastowe

Przyjmuje się, że następujące metody oznaczają płatności natychmiastowe, tzn. liczba dni do zapłaty jest równa zero (0): ------------------------ G/L/N/O/R/Z/U/M ------------------------ NOTE: * Program nie sprawdza limitu kredytowego gdy: G/L/N/O/R/Z/U/M Limity kredytowe * Można ustalić w parametrach (0632), że operator wybierze tylko: G/L/N/O/R/Z/U/M * Wskaźnik [KB] w prawej kolumnie na liście wyboru metod płatności, oznacza, że ta metoda pozwala na zarejestrowanie wpłaty gotówki do kasy. * Sprzedaż gotówkowa (paragon) ma domyślnie metodę płatności [G] Po zarejestrowaniu paragonu, można zapłacić do kasy oznaczonej [G][L][Z][R]

4. Dni do zapłaty. Termin płatności

Dni do zapłaty (dni płatności). Pobierane z karty odbiorcy i dostawcy. Liczba wyznacza termin płatności umieszczany na fakturze sprzedaży i zakupu.

NA Faktura sprzedaży:

Na fakturze sprzedaży wyznacza się termin płatności faktury przez odbiorcę. Termin (data) zapisywany jest w kartotece rozrachunków (należności). Termin płatności = Data wystawienia faktury + dni do zapłaty np. 20xx.07.30 = 20xx.07.23 + 7 Program informuje, że wyznaczony termin przypada na dzień wolny od pracy wg kalendarza firmowego [AD]. Kalendarze

ZO Faktura zakupu:

Na fakturze zakupu program domyślnie wyznacza termin naszej płatności dla dostawcy. Termin (data) zapisywany jest w kartotece rozrachunków (zobowiązań). Termin płatności = Data wystawienia przez dostawcę + dni do zapłaty np. 20xx.07.30 = 20xx.07.23 + 7 Pola: TERMIN FDATA ODWARPL Termin można zmienić na podany przez dostawcę na fakturze zakupu. Program informuje, że wyznaczony termin przypada na dzień wolny od pracy wg kalendarza firmowego [AD]. Kalendarze Program proponuje najbliższy dzień roboczy (en: Next Business Day). Termin płatności zobowiązania można przesunąć o dzień lub dwa i wykorzystać te dni na zgromadzenie środków do zapłaty (art. 115 k.c.). Zapłata natychmiastowa (liczba dni do zapłaty jest równa zero (0)), wymagana jest, gdy wskazano metodę płatności: [G] [L] [N] [O] [Z]

Zmiana terminu płatności

Termin płatności jest zapisany w nagłówku dokumentu sprzedaży i zakupu oraz w kartotece rozrachunków (należności i zobowiązania) Termin można zmienić (skorygować): * W funkcji: Korekta dokumentu * W funkcji: Stan rozrachunków > Nierozliczone [NA_ZRO10] [ZO_ZRO10] (F2-cd.. Korekta terminu płatności) Rozrachunki z kontrahentami NOTE: W tej funkcji można zmienić termin w dokumentach nierozliczonych znajdujących się w zbiorach dokumentów okresów zamkniętych. (zmienić może Admin)

5. Tematy powiązane

Zarządzanie płatnościami Kasy i rachunki bankowe Przelewy elektroniczne. Tworzenie Kartoteki odbiorców i dostawców Rozrachunki z kontrahentami Słowa kluczowe #Płatności-Dokumenty #Płatności-Metody #Płatności-Rejestry #Pomoc-AsystentAI (AsystentAI) Metody płatności - tabelarycznie Termin płatności Kasa | Symbol | Nazwa | Opis skrócony | (dni) | [KB] | Uwagi / Scenariusz | | ------ | --------------- | --------------------------------------- | -----------------| ----- | ---------------------------------------------- | | G | Gotówka | Zapłata gotówką do kasy | 0 | v | F8 - wpłata w locie po FA/paragonie | | L | Karta płatnicza | Terminal płatniczy | 0 | v | Rejestr [L], rozliczenie z pośrednikiem | | E | Polec przelewu | Środki w drodze przy płatności dostawcy | wg umowy | v | Rozliczenie po potwierdzeniu z banku | | Z | Za pobraniem | Płatność przy odbiorze | 0 | v | Rozliczenie po otrzymaniu środków od spedytora | | R | Kredyt bankowy | Środki w drodze z kredytu bankowego | 0 | v | Rozliczenie po wpływie środków z banku | | U | Bon (talon) | Zapłata bonem (talonem) Gift Card | 0 | v | Rozliczenie kwoty (wartości) bonu (rozrachunki)| | M | Mobilna | Środki w drodze z konta (rachunku) firmy| 0 | v | Rozliczenie po potwierdzeniu z banku | | N | Przedpłata | Płatność przed wystawieniem FA | 0 | v | Wymaga rejestracji wpłaty wcześniej | | P | Przelew | Zapłata na rachunek bankowy | wg umowy | - | Numery rachunków w kartach kontrahentów | Płatności natychmiastowe Liczba dni do zapłaty = 0: `G, L, N, O, R, Z, U, M` > Program nie sprawdza limitu kredytowego dla: G, Z, L, R, O, U, M Schemat uproszczony - [L] Karta płatnicza [FA] Faktura sprzedaży | v Kasa [L] (Terminal płatniczy) -> Rozrachunki z odbiorcą | v Pośrednik rozliczeniowy | v Nasz bank (wpływ środków) | v Rozliczenie salda kasy [L] Parametry wpływające na płatności | Parametr | Funkcja | | -------- | ----------------------------------------------------------- | | 0903 | Blokada przepisywania zamówienia do FA bez przedpłaty | | 0632 | Ograniczenie wyboru metod płatności (np. tylko G,L,N,O,R,Z) | Schemat uproszczony - [Z] Za pobraniem [FA] Faktura sprzedaży | v Kasa [Z] (Za pobraniem) -> Rozrachunki z odbiorcą | v Firma spedycyjna (odbiera płatność przy dostawie) | v Nasz bank (wpływ środków od spedytora) | v Rozliczenie salda kasy [Z]